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Creditsafe bringt Bonitätsbewertungen und Unternehmenskennzahlen direkt auf Ihre Unternehmensdatensätze, sodass Sie die finanzielle Lage eines Kunden beurteilen können, ohne Spott zu verlassen.

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Verbinden

Aktivieren Sie Creditsafe unter Settings → Integrations → Creditsafe und verbinden Sie Ihr Creditsafe-Konto. Bonitätsbewertungen und Kennzahlen erscheinen danach auf Ihren Unternehmensdatensätzen.
Nur Workspace-Admins können diese Integration aktivieren. Ein Creditsafe-Konto ist erforderlich.

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Eine Bonitätsauskunft erzeugen

Öffnen Sie den Unternehmensdatensatz und klicken Sie rechts oben neben Actions auf Generate Credit Report. Spott fragt zwei Dinge ab:
  • Tax identifier, mit einer Länderauswahl daneben. Wählen Sie das Land der Registrierung und geben Sie dann die Steuer- oder Umsatzsteuernummer des Unternehmens ein.
  • Language, was die Sprache festlegt, in der die Auskunft zurückkommt.
Klicken Sie auf Generate report, um sie abzurufen.
Creditsafe gleicht über den Tax identifier ab, nicht über den Unternehmensnamen. Ein Unternehmen in Spott ohne diese Angabe lässt sich erst abfragen, wenn Sie sie ergänzen.
Ist VIES aktiviert, wird die Umsatzsteuernummer schon beim Tippen gegen den Dienst der Europäischen Kommission geprüft. So merken Sie, dass sie falsch ist, bevor Sie eine Creditsafe-Abfrage darauf verwenden.

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Wo die Auskunft landet

Die Auskunft wird als PDF im Tab Files des Unternehmens gespeichert, unter dem Namen credit-report-<tax identifier>-<timestamp>.pdf. Es handelt sich um eine vollständige Creditsafe-Auskunft von rund einem Dutzend Seiten, nicht um eine Zusammenfassung, und sie ist in der Sprache verfasst, die Sie beim Erzeugen gewählt haben. Sobald ein Unternehmen eine Auskunft hat, wechselt die Schaltfläche rechts oben von Generate Credit Report zu Credit Report. So sehen Sie auf einen Blick, ob ein Kunde bereits geprüft wurde. Die erste Seite trägt die wichtigsten Kennzahlen:
  • Risk score und Ausfallwahrscheinlichkeit
  • International score, eine Buchstabennote für den Vergleich über Ländergrenzen hinweg
  • Credit limit, der Betrag, den Creditsafe als vertretbar einstuft
  • Status, ob das Unternehmen derzeit aktiv ist
  • Legal filings und summons, jeweils mit Ja oder Nein gekennzeichnet
Darunter folgt ein Übersichtsteil mit den Registerangaben des Unternehmens, der Rechtsform, dem Datum von Eintragung und Gründung, der Haupttätigkeit und der eingetragenen Anschrift.
Da jede Auskunft eine Datei am Datensatz ist und kein laufend aktualisiertes Feld, handelt es sich um eine Momentaufnahme. Erzeugen Sie eine frische Auskunft, bevor Sie sich für eine Entscheidung auf die Zahlen stützen. Die älteren PDFs bleiben am Datensatz und dokumentieren, wie sich der Kunde entwickelt hat.

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Das Unternehmen freigeben oder ablehnen

Klicken Sie rechts oben am Unternehmen auf Credit Report, um das Panel mit der Auskunft zu öffnen. Das PDF füllt die rechte Seite, links wird die Entscheidung getroffen.

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Entscheidungskriterien

Spott prüft die Auskunft gegen vier Kriterien und hakt die erfüllten ab: Bei den beiden bewerteten Kriterien steht der Wert des Unternehmens neben der Schwelle, die es erreichen muss. So sehen Sie den Abstand und nicht nur bestanden oder nicht bestanden.

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Die Entscheidung

Spott schlägt auf Basis dieser Kriterien eine automatische Entscheidung vor, in einem Dropdown als Approved oder als abgelehnt dargestellt. Das Dropdown ist bearbeitbar, Sie können das automatische Ergebnis also überstimmen, wenn Sie etwas wissen, das die Auskunft nicht hergibt. Daneben können Sie festlegen:
  • Eine Note zur Begründung der Entscheidung, besonders wichtig beim Überstimmen.
  • Ein Expiry date, standardmäßig ein Jahr in der Zukunft, nach dem die Entscheidung erneut geprüft werden sollte.
Über Generate new report unten holen Sie eine frische Auskunft für dasselbe Unternehmen, etwa wenn das Ablaufdatum näher rückt.
Wird ein Unternehmen freigegeben oder abgelehnt, löst Spott einen client.updated-Webhook aus, sodass ein Finanz- oder ERP-System die Entscheidung übernehmen kann, ohne zu pollen. Die Auskünfte selbst sind über die Endpunkte /clients/{clientId}/credit-reports der API lesbar.