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Creditsafe amène les scores de solvabilité et les données financières directement sur vos fiches entreprise, pour que vous puissiez évaluer la santé financière d’un compte sans quitter Spott.

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Se connecter

Activez Creditsafe sous Settings → Integrations → Creditsafe et connectez votre compte Creditsafe. Les scores de solvabilité et les données financières apparaissent alors sur vos fiches entreprise.
Seuls les administrateurs de l’espace de travail peuvent activer cette intégration. Un compte Creditsafe est nécessaire.

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Générer un rapport de solvabilité

Ouvrez la fiche entreprise et cliquez sur Generate Credit Report, en haut à droite à côté d’Actions. Spott vous demande deux choses :
  • Tax identifier, avec un sélecteur de pays à côté. Choisissez le pays d’immatriculation, puis saisissez le numéro fiscal ou de TVA de l’entreprise.
  • Language, qui détermine la langue dans laquelle le rapport est produit.
Cliquez sur Generate report pour le récupérer.
C’est sur l’identifiant fiscal que Creditsafe fait la correspondance, pas sur le nom de l’entreprise. Une entreprise qui n’en a pas dans Spott ne peut pas être interrogée tant que vous ne l’avez pas renseigné.
Si VIES est activé, le numéro de TVA est vérifié auprès du service de la Commission européenne au fur et à mesure de la saisie : vous savez donc qu’il est erroné avant d’avoir dépensé une recherche Creditsafe dessus.

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Où le rapport se retrouve

Le rapport est enregistré dans l’onglet Files de l’entreprise, au format PDF, sous le nom credit-report-<tax identifier>-<timestamp>.pdf. C’est un rapport Creditsafe complet d’une douzaine de pages, pas un résumé, et il est rédigé dans la langue que vous avez choisie au moment de le générer. Dès qu’une entreprise en possède un, le bouton en haut à droite passe de Generate Credit Report à Credit Report : vous voyez ainsi d’un coup d’œil si un compte a déjà été vérifié. La première page reprend les chiffres clés :
  • Le risk score et la probabilité de défaut
  • L’international score, une note en lettres qui permet de comparer d’un pays à l’autre
  • Le credit limit, le montant que Creditsafe estime prudent d’accorder
  • Le status, qui indique si l’entreprise est active
  • Les legal filings et summons, signalés par oui ou non
En dessous figure une section de synthèse avec les données d’immatriculation de l’entreprise, sa forme juridique, ses dates d’immatriculation et de constitution, son activité principale et son siège social.
Comme chaque rapport est un fichier sur la fiche et non un champ mis à jour en continu, il s’agit d’un instantané. Générez-en un nouveau avant de vous appuyer sur les chiffres pour une décision : les anciens PDF restent sur la fiche et retracent l’évolution du compte.

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Approuver ou refuser l’entreprise

Cliquez sur Credit Report en haut à droite de l’entreprise pour ouvrir le panneau du rapport. Le PDF occupe la partie droite, et c’est à gauche que la décision se prend.

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Les critères de décision

Spott confronte le rapport à quatre critères et coche ceux qui sont remplis : Les deux critères chiffrés affichent la valeur de l’entreprise à côté du seuil à franchir : vous voyez donc la marge dont vous disposez, et pas seulement un succès ou un échec.

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La décision

Spott propose une automatic decision fondée sur ces critères, affichée comme Approved ou refusée dans une liste déroulante. Cette liste est modifiable, vous pouvez donc passer outre la décision automatique lorsque vous savez quelque chose que le rapport ignore. À côté, vous pouvez renseigner :
  • Une Note, pour expliquer le motif de la décision, ce qui compte surtout en cas de décision contraire à la proposition.
  • Une Expiry date, fixée par défaut à un an, au terme de laquelle la décision devra être réexaminée.
Utilisez Generate new report en bas pour récupérer un rapport à jour sur la même entreprise, par exemple à l’approche de la date d’expiration.
Lorsqu’une entreprise est approuvée ou refusée, Spott déclenche un webhook client.updated, pour qu’un outil financier ou un ERP récupère la décision sans avoir à interroger Spott en boucle. Les rapports eux-mêmes sont consultables via les endpoints /clients/{clientId}/credit-reports de l’API.